Article rédigé le 02/05/25
Chaque année, de nombreux contribuables français cherchent à optimiser leur imposition. Entre crédits d’impôt, réductions et déductions fiscales, il existe une multitude de dispositifs permettant d’alléger la note fiscale. Que vous soyez parent, investisseur, employeur à domicile ou généreux donateur, voici un tour d’horizon des principales réductions d’impôts sur le revenu à connaître.
Faire appel à un salarié à domicile (ménage, garde d’enfants, assistance aux personnes âgées, etc.) ouvre droit à un crédit d’impôt. Celui-ci s’élève à 50 % des dépenses engagées dans la limite d’un plafond variant entre 12 000 € et 20 000 €selon votre situation.
Exemple :
Si vous engagez une aide-ménagère pour un total de 5 000 € dans l’année, vous pourrez bénéficier d’un crédit d’impôt de 2 500 €.
Si vous faites garder un enfant de moins de six ans hors de votre domicile (crèche, assistante maternelle agréée, etc.), vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt de 50 % des frais engagés, plafonné à 3 500 € par enfant.
Exemple : Si vous dépensez 4 000 € pour la garde de votre enfant, votre crédit d’impôt sera limité à 1 750 €.
Les parents d’enfants scolarisés bénéficient d’une réduction d’impôt forfaitaire selon le niveau scolaire :
Exemple :
Si vous avez un enfant en primaire et un autre au lycée, seule la scolarisation au lycée vous donnera droit à une réduction d’impôt de 153 €.
Les personnes hébergées en établissement spécialisé (EHPAD) peuvent obtenir une réduction d’impôt de 25 % des dépenses engagées, dans la limite de 10 000 € par an.
Exemple :
Si vous dépensez 12 000 € par an pour la prise en charge d’un parent en EHPAD, la réduction d’impôt sera plafonnée à 2 500 €.
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MaPrimeRénov’ permet aux propriétaires d’obtenir une aide financière pour des travaux améliorant la performance énergétique de leur logement. Cette aide varie selon les revenus et la nature des travaux.
Exemple :
Si vous entreprenez des travaux d’isolation pour un coût total de 15 000 €, MaPrimeRénov’ peut couvrir une partie de ces dépenses selon votre profil fiscal.
Exemple :
Si vous investissez 200 000 € dans un bien immobilier en loi Pinel pour une durée de 9 ans, vous pourrez bénéficier d’une réduction d’impôt de 18 %, soit 36 000 € répartis sur 9 ans.
Si vous installez une borne de recharge pour véhicule électrique dans votre résidence principale ou secondaire, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt correspondant à 75 % du coût d’installation, dans la limite de 300 € par système de charge.
Exemple :
Si l’installation de votre borne coûte 400 €, votre crédit d’impôt sera limité à 300 €.
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Les dons aux associations ouvrent droit à une réduction d’impôt de :
Exemple : Si vous faites un don de 1 000 € à une association d’aide aux plus démunis, vous bénéficierez d’une réduction d’impôt de 750 €.
Les contribuables investissant dans une PME bénéficient d’une réduction d’impôt de 18 % à 25 % des sommes investies, dans la limite de 50 000 € pour une personne seule et 100 000 € pour un couple.
Exemple :
Si vous investissez 10 000 € dans une PME éligible, vous pourrez déduire jusqu’à 2 500 € de votre impôt.
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Ainsi, en combinant intelligemment ces dispositifs, vous pouvez alléger significativement votre impôt sur le revenu tout en effectuant des dépenses utiles pour vous et votre entourage.
Parfois oublié, mais investir en LMNP n’offre pas une réduction fiscale mais permet d’obtenir des revenus supplémentaires avec une imposition bien plus faible que vos revenus salariés ou soumis aux cotisations patronales et salariales.
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Oui, de nombreux dispositifs sont cumulables dans la limite du plafonnement global des niches fiscales (10 000 € par an dans la majorité des cas, sauf exceptions comme la loi Malraux ou les Sofica).
Les montants doivent être renseignés dans votre déclaration annuelle de revenus, dans les cases spécifiques à chaque dispositif. Des justificatifs peuvent être exigés.
Oui, tous les contribuables y ont droit, y compris les retraités. Le crédit est de 50 % des dépenses engagées dans la limite du plafond applicable.
Oui, mais avec des réductions d’impôt progressives selon l’année d’engagement. Il est important de bien vérifier les conditions de zonage et les obligations de location.
En combinant dons aux associations (66 à 75 %) et dispositif Madelin (jusqu’à 25 % de réduction pour investissement en PME), vous pouvez réduire fortement votre impôt, à condition de respecter les plafonds et conditions.
Pour faire les bons choix, il est vivement conseillé de vous faire accompagner par un expert en fiscalité immobilière, fini le casse tête de la fiscalité et place à l’optimisation de votre situation personnelle et patrimoniale
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