Vous avez déjà un notaire et vous vous demandez à quoi pourrait servir un diagnostic patrimonial ? Tout dépend de ce que vous cherchez à éclaircir. Si vous voulez préparer la transmission d’un logement, faire le point sur votre épargne ou mieux comprendre une simulation, les interlocuteurs peuvent intervenir à des moments différents.

Le notaire, pour le cadre juridique et les actes

Si vous envisagez une démarche concernant un bien immobilier, demandez à votre notaire quels documents réunir, quels effets la démarche pourrait avoir pour vos proches et quelles formalités prévoir. Il peut aussi vous aider à relire les actes que vous avez déjà signés.

La banque, pour vos comptes, vos placements et vos financements

Votre banque peut vous fournir les relevés dont vous avez besoin, vous aider à retrouver les caractéristiques d’un placement ou préciser le montant restant à rembourser sur un emprunt. Ces informations permettent de partir de chiffres à jour.

Qlower, pour comprendre la simulation et préparer vos questions

Vous renseignez les informations sur votre situation et vos biens. Lors du rendez-vous, vous pouvez reprendre les résultats de la simulation avec un spécialiste Qlower, revenir sur les hypothèses utilisées et noter les points à approfondir avec vos interlocuteurs.

Un exemple pour choisir par où commencer

Vous souhaitez que votre conjoint puisse rester dans votre logement, tout en préparant la transmission à vos enfants. Commencez par retrouver le titre de propriété, le solde du prêt et les documents relatifs aux démarches déjà engagées. Vous pourrez préciser ce que vous souhaitez protéger en priorité et renseigner votre situation pour la simulation. Si une question porte ensuite sur les effets d’une donation ou sur les démarches à engager, vous pourrez l’aborder avec votre notaire en ayant les documents sous la main.

Vous souhaitez préparer cet échange à partir de votre situation ? Réservez le diagnostic transmission à 290 € avec un spécialiste Qlower. Le rendez-vous dure 30 minutes et se règle par carte à la réservation. Pour une première question, contactez gratuitement l’équipe depuis la page Transmission.

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